Комплаєнс на фінансових ринках
Приведення діяльності у
відповідність до ліцензійних вимог
Реформа фінансового ринку
1 січня 2024 року набув чинності Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”, чим фактично змінив правила на ринку фінансових послуг. Разом з цим законом Національний банк України ввів у дію нові правила авторизації (ліцензування) надавачів фінансових послуг.
Закон встановлює загальні засади:
-
створення та авторизації фінансових установ
-
функціонування ринку фінансових послуг
-
діяльності надавачів фінансових та супровідних послуг
-
державного регулювання та нагляду
-
захисту прав клієнтів
Постанова Правління НБУ № 199
Цей нормативно-правовий документ визначає:
-
порядок видачі ліцензії
-
процедуру набуття та збільшення істотної участі
-
вимоги до ділової репутації та порядок її оцінки
-
вимоги до фінансового/майнового стану власників
-
порядок припинення діяльності з надання фінансових послуг
Постанова Правління НБУ № 200
Цей нормативно-правовий документ визначає загальні вимоги до документів і порядок їх подання до НБУ в межах окремих процедур (авторизація, ліквідація та ін.)
Постанова Правління НБУ № 202
Цей нормативно-правовий документ визначає порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами
Що ми пропонуємо?
Аналіз відповідності
Аналіз надавача фінансових послуг ліцензійним умовам, нормативним актам та пруденційним нормативам.
.png)
Виявлення та оцінка ризиків
Ідентифікація можливих ризиків повʼязаних з діяльністю надавача фінансових послуг.
Приведення у відповідність
Приведення діяльності надавача фінансових послуг до ліцензійних вимог та застосовних нормативів НБУ.
Що ми пропонуємо?
1. Загальних оновлених умов надання фінансових послуг
2. Вимогам щодо ділової
репутації та платоспроможності
власників істотної участі
3. Вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації персоналу установ
Яких нових вимог має дотримуватися фінансова установа?
4. Пруденційних нормативів щодо розміру власного та статутного капіталу установи
5. Установа повинна мати бізнес-план на найближчі три роки і дотримуватися його
6. Установа повинна мати ефективну с истему корпоративного управління та внутрішнього контролю
Напишіть нам, яка послуга Вас цікавить.
Ми зв'яжемося з Вами та проконсультуємо Вас.
Бажаєте замовити послугу?
Напишіть нам, яка послуга вас цікавить.
Ми зв'яжемося з вами та проконсультуємо вас.
Бажаєте замовити послугу?
Які вимоги до бізнес-плану фінансової установи?
Фінансова установа, для отримання ліцензії, розширення або звуження її обсягу має подати до НБУ власний бізнес-план на наступні три роки.
Бізнес-план має містити наступну інформацію:
SWOT-аналіз
який має включати спеціалізацію фінансової установи на ринку небанківських фінансових послуг та її конкурентну позицію
Бізнес-модель
яка має охоплювати стратегію розвитку установи, мету її створення та завдання, а також загальний порядок надання послуг, порядок залучення третіх осіб до надання послуг, інформацію про потенційних споживачів та політику ціноутворення
Аналіз економічного середовища
який містить інформацію про потенційних конкурентів, партнерів та споживачів, а також маркетингове дослідження ринку з огляду на вид діяльності та регіон ведення бізнесу
Фінансовий план
ведення бізнесу
який містить інформацію про розрахунковий регуляторний баланс та дані про показники діяльності, із розкриттям статей активів, зобов’язань, власного капіталу, субординованого боргу, доходів та витрат відповідно за кожний із трьох наступних фінансових років
Що аудитор підтверджує?
Напишіть нам, яка послуга Вас цікавить.
Ми зв'яжемося з Вами та проконсультуємо Вас.
Бажаєте замовити послугу?
Фінансовий | Майновий стан власників істотної участі
Фізична особа - власник істотної участі протягом усього строку дії ліцензії повинна бути платоспроможною
У юридичної особи - власника істотної участі протягом усього строку дії ліцензії повинні бути відсутні пов’язані
з її діяльністю фінансові труднощі
.png)
Вимоги до системи корпоративного управління та внутрішнього контролю
Система управління ризиками
Фінансова установа повинна мати затверджену стратегію управління ризиками, політику управління ризиками, декларацію схильності до ризиків
Комплаєнс-система
Фінансова установа повинна мати затверджене положення про контроль за дотриманням норм, політику управління комплаєнс-ризиком
Внутрішній аудит
Фінансова установа повинна мати затверджене положення про внутрішній аудит, посадову інструкцію внутрішнього аудтора
Аудиторська компанія
ТОВ "Дью Дилидженс Аудит"
Financial Advisory HUB
© 2024 Created on FA HUB
© 2024 Created on Financial Advisory HUB
Аудиторська компанія
ТОВ "Дью Дилидженс Аудит"
Аудиторська компанія
ТОВ "Дью Дилидженс Аудит"
Аудиторська компанія
ТОВ "Дью Дилидженс Аудит"
Звітування та звітні дані
Фінансові установи щорічно до 1 червня мають подавати до НБУ
Аудиторський звіт
Подається кожною фінансовою установою за результатами аудиту річної фінансової звітності
Звіт про надання впевненості
щодо звіту про фінансовий стан та платоспроможність
Подається страховиком за результатами аудиту звіту про платоспроможність та фінансовий стан страховика
Звіт про надання впевненності щодо річних звітних даних
Подається кожною фінансовою
установою за результатами аудиту річних звітних даних